Znanje in strokovnost
Globalni doseg
UPRAVLJAJTE PRESEŽNO LIKVIDNOST
IN REZERVE PODJETJA UČINKOVITEJE
Preko Ilirike lahko podjetja vlagate na domače in tuje kapitalske trge ter optimizirate finančna sredstva – od kratkoročnih rešitev (zakladne menice) do obveznic, strateških naložb in delnic.
Dogovorite se za posvet
Zakaj vlagati kot podjetje?
Veliko podjetij ima obdobja višje likvidnosti ali dolgoročne rezerve, ki na transakcijskem računu ne ustvarjajo smiselnega donosa.
Z jasno naložbeno politiko lahko:
- izboljšate donosnost presežnih sredstev,
- ohranite visoko stopnjo likvidnosti (po potrebi po ročnostih),
- razpršite tveganja,
- postavite proces upravljanja rezerve na profesionalne temelje.
REŠITVE ILIRIKE ZA PODJETJA
1) Trgovalni račun za podjetja
Za podjetja, ki želijo samostojno investirati in imeti neposreden dostop do trgov.
Omogoča vam:
- nakupe/prodaje delnic, ETF-jev, obveznic in drugih instrumentov,
- dostop do več kot 50 globalnih borz,
- večvalutno poslovanje in transparentno spremljanje portfelja,
- podporo pri izvedbi naročil in operativnih vprašanjih.
Primerno za: aktivnejše upravljanje naložb, naložbeni odbor, podjetja z interno finančno funkcijo.
2) Individualno upravljanje premoženja (po meri podjetja)
Če želite, da strategijo in izvedbo vodi naša strokovna ekipa na podlagi dogovorjenih pravil.
Kako deluje:
- skupaj določimo cilje (likvidnost, stopnjo tveganja, pričakovan donos, ročnost),
- opredelimo naložbeno politiko, omejitve in poročevalske potrebe,
- portfelj upravljamo skladno z dogovorjenim mandatom,
- redno poročanje in pregled rezultatov.
Primerno za: podjetja, ki želijo profesionalno upravljanje brez dnevne operativne obremenitve.
3) Upravljanje likvidnostnih sredstev (Cash management)
Za kratkoročno do srednjeročno upravljanje presežne likvidnosti, kjer je poudarek na ohranjanju kapitala in načrtovani ročnosti.
Možnosti vključujejo:
- zakladne menice (kratke ročnosti; v trenutnem obrestnem okolju so lahko donosi okvirno v razponu ~2–3%*),
- obveznice (od bolj konzervativnih izdaj do strateških struktur po ročnosti in tveganju),
- razporeditev po ročnostih (“laddering”) za boljšo likvidnostno disciplino
Primerno za: podjetja, ki želijo boljši izkoristek denarnih rezerv ob jasnem nadzoru tveganj.
*Okvirno in informativno; donosi niso zagotovljeni in se spreminjajo glede na ročnost, izdajatelja, tržne obrestne mere in ceno instrumenta.
KAKO ZAČNEMO (PREPROSTO IN STRUKTURIRANO)
Kratek uvodni klic/posvet: cilji, časovni horizont, likvidnostne potrebe, omejitve.
Odprtje računa / ureditev dokumentacije (KYC/AML) in določitev pooblastil.
Izvedba naložb + poročanje: pregledno spremljanje, redni pregledi in prilagoditve.
Vprašanja in odgovori
Ali lahko podjetje investira kot pravna oseba?
Da – podjetje lahko investira v svojem imenu, ob upoštevanju interne politike, pooblastil in namena sredstev.
Kaj pa davki in računovodska obravnava?
Odvisno od instrumenta in računovodskega standarda (npr. prevrednotenje, obrestni prihodki). Pri implementaciji upoštevamo poročevalske potrebe, za davčne vidike pa je smiselno vključiti tudi vašega računovodjo/davčnega svetovalca.
Kako hitro je možno urediti?
Odvisno od kompleksnosti lastniške strukture in dokumentacije. Ko prejmemo popolne podatke, proces običajno steče hitro.
Pomembna tveganja in opozorila
Investiranje vključuje tveganja, vključno z možnostjo delne ali celotne izgube vloženih sredstev. Vrednost finančnih instrumentov niha. Donosi iz preteklosti niso jamstvo za prihodnje donose. Ta vsebina je informativne narave in ne predstavlja osebnega investicijskega priporočila ali ponudbe.
