Naložbeni račun
Individualni naložbeni račun (INR)
Vlagajte v delnice, obveznice, ETF-e in druge dovoljene finančne instrumente prek posebnega naložbenega računa z ugodnejšo davčno obravnavo. INR lahko pri ILIRIKI odprete digitalno ali z osebno pomočjo svetovalca.
Kaj je INR?
Davčno ugoden naložbeni račun — brez vaše davčne napovedi.
Individualni naložbeni račun (INR) je poseben trgovalni račun za vlaganje v delnice, obveznice in ETF-e. Glavna prednost: davčno ugodnejša obravnava in brez vaše davčne napovedi — za poročanje FURS poskrbi ILIRIKA. Primeren tako za kratkoročno kot dolgoročno vlaganje.
INR ni naložba sama po sebi, ampak poseben račun, prek katerega lahko vlagate v dovoljene finančne instrumente. To pomeni, da končni rezultat ni odvisen samo od davčne obravnave, ampak tudi od izbranih naložb, stroškov, časa vlaganja in tržnih gibanj.
0%
Davka pri prvem izplačilu po 15 letih
Donosi se znotraj INR praviloma ne obdavčujejo sproti. Davčna obveznost nastane ob izplačilu z računa. Če sredstev ne izplačate najmanj 15 let, je lahko prvo izplačilo oproščeno davka.
Če sredstva izplačate prej, se donos praviloma obdavči po posebni davčni stopnji.
Kako odpreti INR?
Do INR v treh korakih
1
Odprite račun
Digitalno prek aplikacije ali spletne platforme. Lahko nas tudi obiščete v poslovalnici.
2
Vplačajte sredstva
V letu odprtja lahko na osnovni podračun vplačate do 20.000 €. V naslednjih letih lahko vplačate do 5.000 € letno, dodatnih 5.000 € pa za nakup finančnih instrumentov slovenskih izdajateljev.
3
Začnite vlagati
Izberite finančne instrumente in gradite portfelj. Na različne načine:
Pot A
Mesečno varčevanje
Za vlagatelje, ki želijo vlagati postopno in dolgoročno, brez aktivnega spremljanja trga. Primerno za pokojninske cilje, dolgoročno varčevanje ali postopno izpostavljenost ETF skladom.
Več o mesečnem varčevanju
Pot B
Mi upravljamo za vas
Za vlagatelje, ki želijo strokovno upravljanje portfelja in ne želijo sami sprejemati posameznih naložbenih odločitev.
Več o individualnem upravljanju
Pot c
Trgujte sami
Za vlagatelje, ki želijo sami izbirati delnice, ETF-e, obveznice ali druge dovoljene instrumente ter aktivno upravljati svoj portfelj.
Več o posredništvu
Primerjava
INR ali klasični trgovalni račun?
“INR ne nadomešča nujno klasičnega trgovalnega računa. Za nekatere vlagatelje je smiselno imeti oba: INR za dolgoročni, davčno učinkovitejši del portfelja, klasični trgovalni račun pa za bolj fleksibilno trgovanje ali naložbe, ki niso primerne za INR.
Pogosta vprašanja
Vse, kar morate vedeti.
Kakšna je omejitev vplačil?
Kako deluje INR?
Kdo lahko odpre INR?
Zakaj INR pri ILIRIKI?
Kakšen je nabor finančnih instrumentov?
