Vlagamo v naložbe s stalnim donosom s ciljem zagotavljati dolgoročno rast vrednosti sredstev.

Naložbeni cilj podsklada ILIRIKA Obvezniški je doseganje stabilne donosnosti ob nizkem tveganju, ki presega donosnost bančnih denarnih depozitov, vezanih za dobo nad 1 leto. Naložbe podsklada ILIRIKA Obvezniški niso omejene geografsko. Portfelj je razpršen, sestavljajo ga naložbe s stalnim donosom s ciljem zagotavljati dolgoročno rast vrednosti sredstev. Naložbena politika obvezniškega podsklada temelji na pasivnem upravljanju naložb. 

Naložbena usmerjenost

Portfelj podsklada ILIRIKA Obvezniški sestavlja:

• 75 do 100 % dolžniških vrednostnih papirjev,

• do 25 % kratkoročnih vrednostnih papirjev,

• do 25 % bančnih depozitov.
  

Delež obveznic po investicijski politiki se giblje v razponu med 75 in 100 odstotki. Preostala sredstva se nalagajo v kratkoročne vrednostne papirje in bančne depozite. Naložbena politika globalno ni omejena ter dovoljuje tudi naložbe (do 30 odstotkov naložb) v dinamične obveznice večjih mednarodnih podjetij (tudi brez kreditnega »ratinga«). Takšne obveznice veljajo za bolj tvegane kot na primer državne obveznice, ki pa zaradi višje mere tveganja ponuja tudi višje donose. To je tudi glavna prednost podsklada ILIRIKA Obvezniški v primerjavi z ostalimi slovenskimi obvezniškimi investicijskimi skladi.

Prednosti vlaganja v podsklad ILIRIKA Obvezniški

• gre za varnejšo in stabilnejšo naložbo v primerjavi z naložbo v delniški investicijski sklad ali delnico, kjer se za ceno stabilnosti pričakuje tudi dolgoročno nižje letne donose od naložbe v delniški investicijski sklad ali delnico 
• podsklad vlaga tudi v obveznice hitro rastočih oziroma razvijajočih se držav, ki skrivajo nadpovprečen potencial, zaradi pričakovane stabilizacije obrestnih mer in izboljšanja kreditnih ocen v teh državah,
• pričakovana povprečna letna donosnost podsklada je večja od povprečne letne donosnosti bančnega depozita.