Pri Iliriki nalagamo sredstva strank v prvovrstne in dobro preverjene vrednostne papirje z visokim potencialom rasti. Pri trgovanju na tujih trgih sodelujemo z največjimi in najbolj verodostojnimi partnerji, ki so se pri svojem deli že izkazali.

Upravljavci premoženja pri borzno posredniški hiši ILIRIKA d. d. trgujemo s prvovrstnimi vrednostnimi papirji večjih in perspektivnih podjetij, se izogibamo špekulacijam ter skušamo doseči čim boljše razmerje med tveganjem in donosnostjo.

Vaše premoženje nalagamo na evropskih, ameriških in azijskih trgih ter na drugih razvitih in razvijajočih se trgih. Poleg tega lahko vaš denar plemenitimo na trgih JV Evrope, kjer imamo ustanovljene tudi hčerinske borzno posredniške hiše. Z investiranjem na različnih trgih bomo razpršili vaše premoženje in s tem znižali tveganje, ki ga nosi vaš portfelj.

Nadpovprečni rezultati so naš glavni imperativ tudi v prihodnje. 

Sklenitev pogodbe

Za gospodarjenje s finančnimi instrumenti je potrebno najprej skleniti Pogodbo o Gospodarjenju s finančnimi instrumenti, kar vam formalno odpre možnosti za plemenitenje vašega premoženja.

Fizične in pravne osebe pristop k upravljanje opravite v eni od naših poslovalnic. 

Časovna vezanost sredstev

Sredstva, ki nam jih zaupate v gospodarjenje, niso časovno vezana, zato vam jih lahko kadarkoli deloma ali v celoti izplačamo, prav tako lahko sredstva v vaš portfelj kadarkoli dodatno vplačate.

Optimalno obdobje za uravljanje premoženja - gospodarjenje s finančnimi instrumenti

Upravljavci premoženja pri borzno posredniški hiši ILIRIKA d. d. vam svetujemo, da sredstva v upravljanju plemenitite vsaj 1 leto, medtem ko je optimalno obdobje za upravljanje premoženja 3 do 5 let.

Provizije in stroški

Pri gospodarjenju s finančnimi instrumenti ne zaračunavamo vstopnih, izstopnih ali lastnih posredniških provizij. Izjema so dejanski transakcijski stroški tujih posrednikov, borz in klirinških organizacij, ki pa so običajno zelo majhni.

Poglavitni strošek je odvisen od ustvarjenega donosa, način obračuna provizije pa lahko izberete sami:

1. delitev dobička ali pa
2. stranki obračunamo del dobička in upravljavsko provizijo (določen odstotek od tržne vrednosti protfelja).

Davčni vidik

Fizične osebe
Z davčnega vidika je gospodarjenje s finančnimi instrumenti pri fizičnih osebah podobno borznemu posredovanju, s tem da se lahko davčna osnova deloma zniža za strošek plačila provizije borzno posredniški hiši.

Glede na veljavno zakonodajo je davčna stopnja enotna za vse stranke in znaša 20 odstotkov, s tem da se vsakih pet let zniža za pet odstotnih točk. Slednje omogoča upravljavcu aktivnejše trgovanje in zato doseganje višjih donosov.

Pravne osebe
Pri pravnih osebah se dobički pri prodaji vrednostnih papirjev štejejo med prihodke iz financiranja, kar pomeni, da je obdavčitev dobičkov pravnih oseb odvisna od končne obdavčitve poslovnega izida podjetja.